主な強み
Murasakiが持つ六つの強み
退職後特化の専門知識
現役時代とは異なる退職後の資産課題に特化して12年。年金・医療費・住宅コストを含む複合的な視点で対応します。
商品販売に依存しない中立性
金融商品の販売手数料を受け取らないため、お客様にとって本当に必要なアドバイスのみをご提供できます。
書面による明快な報告
口頭のみで終わらず、すべてのアドバイスを書面化。ご家族や専門家とも共有しやすい形でお渡しします。
専門家との連携体制
税理士・司法書士・弁護士など、必要な場面でスムーズに連携。ワンストップで複雑な課題にも対応します。
新潟市に根ざした地域密着
新潟の地域特性や社会環境を熟知した上でアドバイス。地元の行政サービスや制度についても情報提供できます。
対面・オンラインの柔軟対応
新潟市内のオフィスへの来訪が難しい場合はオンラインでも対応。ご都合に合わせた面談形式を選べます。
専門性
退職後に特化した深い専門知識
退職後の資産管理は、資産を増やすフェーズとは根本的に性質が異なります。年金収入を軸に据えながら、医療費の増加、住宅のメンテナンス、子や孫への支援など、多様な支出に備える必要があります。Murasakiのアドバイザーはこのフェーズに12年以上専念しており、退職後の方々が直面するリアルな課題への対応力が異なります。
- 退職後の収支構造に精通したアドバイス
- 年金・税務・医療費の複合的な視点
- 12年以上の退職後特化の実務経験
資格と継続教育
全スタッフはファイナンシャルプランニング技能士（2級以上）を保有。年次の継続研修と法改正対応の勉強会を通じて、常に最新の知識を維持しています。
デジタルツールの活用
シナリオ分析ソフトウェアを使った将来シミュレーションにより、さまざまな前提条件での収支予測をご確認いただけます。視覚的でわかりやすい資料をご提供します。
テクノロジーと革新
最新のツールで、精緻な分析を
感覚や経験だけでなく、データに基づいた分析によって将来の生活設計を描くことができます。インフレ率の変動、医療費の上昇、住宅費の変化など、複数のシナリオを数値で確認することで、より根拠のある意思決定が可能になります。
- 複数シナリオでの収支シミュレーション
- 視覚的にわかりやすいグラフ資料
- セッション後の書面レポート交付
サービスの質
押し付けない、寄り添うアドバイス
Murasakiでは「決定はお客様自身がする」という考え方を大切にしています。私たちの役割は、情報と選択肢を整理し、お客様が自分自身の判断で動けるようにサポートすることです。強引な勧めは一切しません。
- ご納得いただくまで丁寧にご説明
- 専門用語を使わないわかりやすい言葉
- セッション後の質問も随時受け付け
ご家族も含めたサポート
相続・承継のご相談では、ご本人だけでなくご家族の理解も重要です。ご家族を交えた面談や、わかりやすい書面の共有など、家族全体で情報を共有できる環境をつくります。
明確な料金体系
サービス開始前に費用を明示します。隠れた費用や追加請求はありません。各プランの料金と含まれるサービスを事前にご確認の上、安心してご依頼いただけます。
費用と価値
透明性のある料金と、長期的な価値
資産管理のアドバイス費用は、長い目で見れば、適切な対策を取らなかった場合の損失や機会損失に比べて、十分な価値があります。Murasakiでは費用対効果を意識したプラン設計で、お客様にとって納得感のある価格をご提供しています。
- サービス前の見積書提示
- 追加費用なしの明瞭会計
- 長期的な資産維持を見据えたコスト設計
実績と成果
340名以上のご相談実績
開業以来、新潟市内外の退職者の方々340名以上にご相談いただいてきました。多様な資産状況・家族構成・生活スタイルに対応してきた蓄積が、個々のお客様への対応力として活きています。
- 340名以上の相談対応実績
- お客様満足度96%（独自調査）
- ご紹介・リピートのお客様多数
継続的な改善への取り組み
各セッション後にお客様からフィードバックをいただき、サービス品質の継続的な向上に努めています。ご意見は次のお客様へのサービス改善に直接反映されます。
比較
一般的な相談窓口との違い
| 比較項目 | 一般的な窓口 | Murasaki |
|---|---|---|
| 退職後特化の専門知識 | ||
| 金融商品販売への依存なし | ||
| 書面によるアドバイス提供 | ||
| 税理士・司法書士との連携 | ||
| 複数回セッションのプラン | ||
| オンライン面談対応 | ||
| 新潟市の地域知識 |
※「一般的な窓口」は銀行・証券会社の窓口担当者を想定した比較です。
独自の特長
Murasakiだけが持つアプローチ
「断らないアドバイス」の姿勢
資産規模や状況の複雑さに関わらず、ご相談をお断りしません。まずお話を伺い、お役に立てるかどうかを一緒に確認します。
セッション後の書面フォローアップ
面談内容をまとめた書面を後日お送りします。記憶が薄れる前に振り返られる、記録として活用いただけます。
家族同席の面談を推奨
相続を含む重要なご相談では、ご家族の同席を積極的にお勧めしています。家族全員が同じ情報を持つことで、よりスムーズな対応が可能になります。
定期的な見直し提案
制度改正や生活環境の変化に応じて、過去にご相談いただいた方々にも適宜見直しの機会をご案内しています。一度で終わりではなく、長くお付き合いします。
認定・実績
FP技能士
全員2級以上保有
顧客満足96%
2025年1月調査
340名超
累計相談実績
12年
退職後資産管理の専門経験